Gestion financière personnelle La Capitale

Un contenu très complet

Le produit « Gestion financière personnelle La Capitale » consiste en une analyse globale de votre situation actuelle. Vous y trouverez plusieurs informations sur les aspects financiers, juridiques, fiscaux et successoraux. Son but premier est de déterminer si vos objectifs personnels et familiaux pour la retraite sont réalistes.

Voici les principales sections ainsi qu'une brève description du contenu de chacune :

Section 1

Hypothèses retenues pour les projections et commentaires sur la situation actuelle

Situation actuelle :

• Bilan
• État des revenus et dépenses actuelles

Section 2

Situation à la retraite : estimation des revenus bruts et nets à la retraite (rente et régimes gouvernementaux)

• Calcul détaillé de la rente de retraite, détails des pénalités, RRQ, PSV, etc.

Section 3

Projection des revenus et placements jusqu'à 85 ans (possibilité de deux scénarios ou plus) :

• Tableau de projection des revenus de retraite
• Tableau de projection des placements REER
• Tableau de projection des placements à l'extérieur du REER

Notez que les projections tiennent compte de l'inflation.

Section 4

Information sur les différents sujets reliés à la sécurité :

• Protection, en cas de décès, au travail et à la retraite (analyse personnalisée)
• Évolution de l'avoir successoral
• Loi sur le patrimoine familial (Loi 146)
• Mandat en cas d'inaptitude
• Testament

Section 5

Plan d'action comprenant des recommandations sur les aspects :

• financiers (date de retraite), niveau de vie
• fiscaux
• légaux
• successoraux

Section 6

Information sur votre régime de retraite

Section 7

Information sur les régimes étatiques (RRQ, PSV)

Section 8

Information sur les régimes enregistrés :

• Régime enregistré d'épargne-retraite (REER)
• Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
• Régime enregistré d'épargne-études (REEE)

Section 9

Information sur différents sujets reliés à la finance et à la fiscalité :

• Inflation à la retraite
• Abris fiscaux
• Imposition des revenus de placement
• Fractionnement du revenu
• Impôt au décès

Collecte de l'information et production du rapport

L'information est habituellement recueillie lors d'une rencontre ou par correspondance (courrier, téléphone, télécopieur, courriel, etc.). Une rencontre est prévue au moment de la collecte de données et/ou à la suite de la production du rapport. Vous pouvez cependant en planifier une à tout moment au cours du processus. Les rencontres se font habituellement à votre lieu de travail ou à votre résidence.

La production du rapport requiert habituellement de 4 à 8 semaines, à partir du moment où l'ensemble des renseignements nécessaires ont été réunis, et le document comprend environ 125 pages.

Coûts

Les coûts associés à un dossier de « Gestion financière personnelle  » sont de 300 $ plus taxes pour le premier scénario de retraite. Il faut prévoir 100 $ plus taxes par scénario additionnel.

Service aux employeurs et associations

Ce service est également disponible pour un employeur ou une association qui désire l'offrir à ses employés ou à ses membres.

Pour tout savoir, tout de suite! N'hésitez pas à consulter un planificateur financier de notre équipe en composant le 418 528-5901 ou, sans frais, le 1 800 463-5549, ou si vous préférez, communiquez avec nous par courriel.