L'analyse de situation financière

Concrétisez vos rêves!

Comment ferez-vous pour réaliser vos rêves sans compromettre votre sécurité financière actuelle et future? Avec une stratégie efficace, tout est possible. À titre de stratège financier, votre conseiller en sécurité financière de La Capitale services conseils comprend vos préoccupations et vous propose des solutions pour assurer votre avenir financier et celui de vos proches, tout en vous permettant de profiter de la vie aujourd’hui.

Notre proposition : l’analyse de situation financière

L’analyse de situation financière permet de constater, noir sur blanc, votre situation actuelle et future et, si nécessaire, d’élaborer une stratégie financière simple et sur mesure en vue d’atteindre vos objectifs.

Un partenariat gagnant-gagnant

La Capitale mutuelle de l’administration publique est une solide mutuelle québécoise fondée en 1940 par et pour le personnel de l’administration publique. Affiliée à cette mutuelle, La Capitale services conseils s’est spécialisée auprès du personnel de l’administration publique, ce qui lui a permis de développer une expertise poussée et une compréhension inégalée de ce secteur ainsi que des outils financiers offrant des projections extrêmement précises. Voilà pourquoi nous comprenons si bien vos préoccupations, vos rêves et vos objectifs.

Des produits et des services financiers complets

• Analyse de votre situation financière.
• Évaluation de votre portefeuille d’épargne et de placement.
• Élaboration d’une stratégie financière sur mesure.
• Planification de la retraite.
• Planification financière.
• Assurances (vie, santé, auto, habitation).
• Épargne et placement.
• Prêts (hypothécaires et personnels).
• REEE (Régime enregistré d’épargne-études).
• REER (Régime enregistré d’épargne-retraite).
• FERR (Fonds enregistré de revenu de retraite).

Quelle est la démarche?

Première rencontre

La première rencontre avec un conseiller consiste à vous connaître davantage. Quels sont vos objectifs, vos rêves et vos préoccupations ? C’est l’heure de la collecte d’information pour élaborer une analyse de situation financière parfaitement adaptée à votre réalité.

Deuxième rencontre

À la lumière des renseignements recueillis, le conseiller vous présente votre analyse de situation financière qui comprend les éléments suivants :

• scénarios de revenus à la retraite;
• impact de votre décès prématuré sur la qualité de vie de votre famille;
• impact de votre décès à la retraite selon votre situation du moment.

Votre conseiller vous recommande ensuite une stratégie financière qui vous permettra de satisfaire vos besoins et d’atteindre vos objectifs financiers.

À votre rythme!

Le fondement de cette analyse repose sur des données actuelles qui évoluent avec vous. C’est pourquoi La Capitale vous recommande un suivi chaque fois que vous franchissez une nouvelle étape de votre vie.

Vous pourrez ainsi vérifier, chiffres en main, si le montant de vos cotisations REER est toujours adéquat et, au besoin, réajuster vos actions en fonction d'un plan réaliste.

Vous faites partie du personnel de l'administration publique québécoise?

Bénéficiez gratuitement des services d'un conseiller en sécurité financière sur votre lieu de travail et du Privilège paiement à la source.

Pour en savoir plus, communiquez avec votre conseiller en sécurité financière ou avec notre Service à la clientèle au 1 888 703-4480.