Fonctionnement général de PRESTO


 

Je ne réussis pas à m’authentifier à l’outil. Que dois-je faire?

Commencez par réinitialiser votre mot de passe. Si cela ne fonctionne pas, contactez le soutien aux conseillers au 1 888 392-2583 (support.courtage@lacapitale.com). Si vous n’avez pas de code actif à La Capitale, contacter votre agent général afin qu’il puisse faire le nécessaire avec notre département de la mise sous contrat des courtiers.

Est-ce que le logiciel d’illustration de la Capitale est relié à PRESTO?

Pour le moment, il n’est pas possible d’importer les données d’une illustration dans PRESTO. Il est fortement suggéré de joindre votre illustration à la proposition électronique.
Vous pouvez vous référer au module de la formation qui explique comment joindre un fichier à votre proposition. 

Faut-il absolument que mon client possède une adresse courriel et un numéro de cellulaire pour que je puisse utiliser PRESTO?

Oui. Avant de commencer à utiliser Presto, assurez-vous que vos clients possèdent une adresse courriel et un numéro de cellulaire.

J’ai un client anglophone. Est-il possible de passer à la langue anglaise?

En haut à droite de l’écran, un menu déroulant avec votre nom vous permet de changer la langue de votre proposition.  

Est-ce que mon agent général sera avisé que j’ai fait une nouvelle proposition? 

Chaque fois qu’une proposition est envoyée au siège social de La Capitale avec PRESTO, une copie sécurisée par mot de passe est envoyée à l’agent général par courriel. De cette façon, votre agent général est avisé et peut saisir l’information dans ses systèmes. Votre agent général a été informé de la marche à suivre pour récupérer la proposition.

De quelle façon est-ce que je remets le Certificat conditionnel d’assurance? 

Vous n’avez plus à vous préoccuper de remettre le certificat. Comme il est intégré dans la proposition, le client le reçoit avec la demande de signature, s’il est admissible.

Qu’arrive-t-il si j’ai besoin de modifier une proposition déjà transmise?

Il est impossible de modifier une proposition déjà transmise à La Capitale avec PRESTO. Si une modification doit être faite après la transmission de la proposition, vous devez remplir le formulaire de modification de contrat et le faire parvenir à : Nouvellesaffaires.Assurancevie@lacapitale.com.

Par contre, si une proposition n’a pas encore été transmise pour son traitement, c’est-à-dire qu’elle n’est pas signée par toutes les parties, y compris vous, vous pouvez la modifier avec PRESTO. Dans ce cas, tout le processus de signature doit être repris.

J’essaie d’attacher des fichiers qui sont sur mon poste de travail mais ceux-ci sont grisés et je ne peux pas les joindre. 

Certains types de fichiers ne peuvent pas être attachés à une proposition. Presto n’accepte que les formats les plus répandus. L’idéal est de convertir votre fichier en format PDF. 

Est-ce que je peux faire le remplacement d’une police avec PRESTO ?

Oui, il faut toutefois mettre votre préavis de remplacement en pièce jointe avec votre proposition électronique. Sinon, il faut le transmettre par courriel à Nouvellesaffaires.Assurancevie@lacapitale.com dans les 5 jours suivants la soumission de la proposition électronique.


Choix des garanties


 

Quels sont les produits disponibles dans la plateforme?

Pour le moment, ce sont les produits d’assurance vie (temporaire et permanent) individuels disponibles sur la plateforme ainsi que les avenants suivants :

  • Rente d’invalidité 
  • Décès ou mutilation par accident
  • Avenant Fracture accidentelle
  • Avenant temporaire fixe
  • Avenant Maladies graves

Nos autres produits seront ajoutés progressivement.

 

J’entre dans la section 2 (Choix des garanties) et aucun choix de produit n’est disponible. Comment cela se peut-il?   

Il est fort probable que vous n’ayez pas complété certaines informations importantes de la section 1, comme la date de naissance et le genre de l’assuré. Il est aussi possible que la date de naissance soit erronée. Dans ces cas, Presto ne peut pas afficher les produits disponibles pour cet assuré. 

 

Renseignements personnels et médicaux


 

Est-ce que je peux éviter de répondre aux questions sur les renseignements personnels?

Si l’exigence de sélection est l’entrevue téléphonique, vous avez le choix de répondre ou non aux questions personnelles et médicales. 

Est-ce que je peux éviter de remplir le questionnaire médical?

Si l’exigence de sélection est l’entrevue téléphonique, vous avez le choix de répondre ou non aux questions personnelles et médicales.

En répondant aux questions médicales sur un client, la plateforme m’indique de remplir un formulaire additionnel. Comment dois-je procéder?

Il s’agit d’ouvrir le PDF du formulaire proposé par PRESTO sur votre poste de travail, de le sauvegarder et de le remplir. Assurez-vous de joindre le formulaire à la proposition.

Vous pouvez vous référer au module de la formation qui explique comment joindre un fichier à votre proposition. 


Accords et paiements


 

Si mon client désire faire un chèque pour payer sa première prime, comment cela fonctionne-t-il?

Choisissez l’option « Chèque envoyé d’ici 5 jours à La Capitale » sur Presto. Sur le chèque, indiquez les nom et prénom du client ainsi que le numéro de proposition fourni par PRESTO. Faites parvenir le chèque par courrier, à l’adresse suivante :

Assurances individuelles et services financiers
625, rue Jacques-Parizeau
Québec (Québec)  G1R 2G5


Signatures et documents


 

Est-ce que mon client va recevoir une copie de la proposition?

À la fin du processus de signature, le client reçoit un courriel lui permettant de consulter et télécharger la proposition.

Un client m’a appelé en disant qu’il a malheureusement détruit le courriel qui contenait sa demande de signature. Est-il possible de le lui retourner?

Oui. Il vous suffit d’annuler la demande de signature et de la soumettre à nouveau.

Qu’arrive-t-il si un client a fourni une adresse courriel invalide ou que je me suis trompé en saisissant l’adresse courriel du client?

Vous recevrez un courriel pour vous informer de cette situation. 
Vous devrez annuler la demande de signature originale et reprendre l’envoi de la demande de signature. 

Qu’arrive-t-il si un client m’a fourni un numéro de téléphone invalide ou si je me suis trompé en le saisissant?

Le client ne recevra jamais le message texte d’authentification lorsqu’il tentera d’accéder à la proposition. Vous devez recommencer le processus de signature à partir de Presto et mettre le bon numéro de téléphone.

J’ai fait une erreur dans la proposition que je viens tout juste de soumettre pour signature. Que puis-je faire?

Si la proposition est déjà signée par le client, il est trop tard pour la modifier électroniquement. Dans ce cas, envoyez-nous une demande de modification de contrat à l’adresse suivante : Nouvellesaffaires.Assurancevie@lacapitale.com.

Par contre, si le client n’a pas encore signé, vous pouvez annuler la demande de signature, modifier la proposition et la retourner en signature.